Показатель эффективности, в чем он состоит, как рассчитывается и примеры

норма прибыли это чистая прибыль или убыток от инвестиций в течение определенного периода времени, который выражается в процентах от первоначальной стоимости инвестиций. Период времени обычно составляет один год, и в этом случае он называется годовой доход.

Прибыль от инвестиций определяется как полученный доход плюс прирост капитала, полученный от продажи инвестиций. Норму прибыли иногда называют рентабельностью инвестиций или ROI..

В финансах эффективность - это прибыль от инвестиций. Включает любые изменения в стоимости инвестиций и / или денежных потоков, которые инвестор получает от инвестиций, такие как выплаты процентов или дивиденды.

Убыток вместо прибыли описывается как отрицательный доход при условии, что вложенная сумма больше нуля.

Чтобы сравнить доходность за периоды различной продолжительности на равной основе, полезно преобразовать каждый доход в годовой доход. Этот процесс преобразования называется годовой.

индекс

• 1 Какова норма прибыли??
  • 1.1 Использование
  • 1.2 Реальная и номинальная доходность
• 2 Как рассчитывается?
  • 2.1 Годовая норма доходности
• 3 примера
  • 3.1 -Компания ABC
• 4 Ссылки

Какова норма прибыли?

Норма прибыли может применяться к любому виду инвестиций, от недвижимости до облигаций, акций и произведений искусства, если актив, приобретенный в определенный момент времени, создает денежный поток в будущем..

приложений

Нормы прибыли полезны для принятия инвестиционных решений. Для инвестиций с номинальным риском, таких как сберегательные счета, инвестор учитывает эффект реинвестирования. Таким образом, с течением времени увеличивается баланс сбережений для прогнозирования ожидаемой прибыли в будущем..

Для инвестиций, в которых капитал подвержен риску, таких как акции и покупки домов, инвестор также принимает во внимание влияние волатильности цен и риск потери.

Индикаторы, используемые финансовыми аналитиками для сравнения эффективности компании с течением времени или для сравнения результатов деятельности компаний, представляют собой возврат инвестиций, доходность капитала и доходность активов..

В процессе составления бюджета капиталовложений компании сравнивают показатели эффективности различных проектов, чтобы решить, каким проектам следовать, чтобы максимизировать производительность компании..

Реальная и номинальная доходность

Доходность, используемая для покупки дома, считается номинальной доходностью. Это потому, что он не учитывает влияние инфляции с течением времени.

Инфляция снижает покупательную способность денег. Таким образом, сумма продажи дома в течение шести лет не будет такой же, как в настоящее время. Таким же образом, сумма покупки дома сегодня не стоит столько же, сколько за шесть лет..

Скидка является способом учета стоимости денег с течением времени. Как только влияние инфляции будет учтено, оно будет называться реальным по ставке доходности или с поправкой на инфляцию..

Как рассчитывается?

Формула, используемая для расчета нормы прибыли, показана ниже:

Норма прибыли = ((Конечная стоимость инвестиций - Начальная стоимость инвестиций) / Начальная стоимость инвестиций) х 100.

Принимая во внимание влияние стоимости денег на время и инфляцию, реальную норму прибыли можно также определить как чистую сумму денежных потоков, полученных в инвестициях после корректировки инфляции..

Доходность может быть рассчитана для любой инвестиции, имеющей дело с любым типом актива.

Годовая норма доходности

Концепция, тесно связанная с нормой доходности, - это совокупный годовой темп роста, или TCAC. Это среднегодовая норма доходности инвестиций в течение определенного периода времени, превышающего один год..

Чтобы рассчитать совокупный годовой темп роста, стоимость инвестиций в конце рассматриваемого периода делится на их стоимость в начале этого периода. Затем результат возводится в степень единицы, деленную на продолжительность периода. Наконец один из этих результатов вычитается. Это можно записать следующим образом:

TCAC = ((Окончательное значение / Начальное значение) ^ (1 / Количество лет)) - 1

примеров

Покупка дома является основным примером, чтобы понять, как рассчитать норму прибыли. Допустим, вы покупаете дом за 250 000 долларов. Спустя шесть лет решено продать дом. Семья растет, и нужно больше места.

Вы можете продать дом за 335 000 долларов, вычтя налоги с агента по недвижимости. Доходность купли-продажи дома составляет: ((335 000-250 000) / 250 000) х 100 = 34%.

Теперь, что произойдет, если дом будет продан дешевле, чем было заплачено? Допустим, он продается за 187 500 долларов. Это же уравнение можно использовать для расчета убытка или отрицательной нормы прибыли в транзакции: (187 500-250 000) / 250 000 x 100 = -25%.

-Компания ABC

Адам является розничным инвестором и решает купить 10 акций компании ABC по цене за единицу в 20 долларов. Адам владеет акциями компании ABC в течение 2 лет. В течение этого периода компания ABC выплачивала ежегодные дивиденды в размере 1 доллара США на акцию..

После двух лет поддержки Адам решает продать 10 акций компании ABC по цене дивидендов в 25 долларов. Адам хотел бы определить норму прибыли за два года владения акциями.

Чтобы определить норму прибыли, сначала рассчитайте сумму дивидендов, полученных в течение двухлетнего периода: 10 акций x (1 доллар США в год x 2) = 20 долларов США в виде дивидендов в 10 акций.

Затем рассчитывается, сколько акций было продано. 10 акций x 25 долларов = 250 долларов (прибыль от продажи 10 акций).

Наконец, определено, сколько Адаму стоило купить 10 акций компании ABC. 10 акций x 20 долларов = 200 долларов (стоимость покупки 10 акций)

Расчет нормы прибыли

Все числа связаны в формуле нормы доходности: (($ 250 + $ 20- $ 200) / $ 200) х 100 = 35%

Таким образом, Адам получил 35% доходность своих акций в течение двухлетнего периода..

Годовая норма доходности

При использовании формулы годовая норма доходности будет следующей: (((($ 250 + $ 20) / $ 1/2) ^ 1/2) - 1 = 16,1895%

Таким образом, Адам получил годовой доход в размере 16,1895% от своих инвестиций..

ссылки

1. Investopedia (2018). Норма прибыли. Взято из: investopedia.com.
2. Википедия, свободная энциклопедия (2018). Норма прибыли. Взято из: en.wikipedia.org.
3. МФК (2018). Норма прибыли. Взято из: corporatefinanceinstitute.com.
4. Инвестиции Ответы (2018). Норма прибыли. Взято из: investinganswers.com.
5. Джошуа Кеннон (2018). Что такое хороший возврат ваших инвестиций? Баланс. Взято из: thebalance.com.