Индекс рентабельности, в чем он состоит, как его рассчитать и примеры



Индекс доходности это чистая прибыль или убыток, которые имеют инвестиции в течение определенного периода времени, выраженные в процентах от первоначальной стоимости инвестиций. Выгода от инвестиций определяется как полученный доход плюс прибыль, полученная от продажи указанных инвестиций..

В экономике доход - это прибыль от инвестиций. Он охватывает любые изменения в стоимости инвестиций, в дополнение к денежным потокам, полученным инвестором, таким как выплаты дивидендов или процентов.

Его можно измерить в абсолютном денежном выражении или в процентах от вложенной суммы. Последнее также называется возвращением срока владения. Если вместо выгоды есть убыток, он будет описан как отрицательный доход при условии, что инвестированная сумма не равна нулю..

Чтобы сравнить доходность на равных условиях в течение периодов времени с различной продолжительностью, полезно иметь возможность преобразовывать каждый доход в годовой доход.

индекс

  • 1 Что такое индекс доходности??
    • 1.1 Как получить хороший индекс доходности
  • 2 Как рассчитать?
    • 2.1 Тематическое исследование
  • 3 примера
    • 3.1 Пример 1
    • 3.2 Пример 2
  • 4 Ссылки

Что такое индекс доходности?

Индекс прибыльности - это прибыль или убыток по сравнению с первоначальной стоимостью инвестиций. Обычно выражается в процентах.

Принимая во внимание влияние стоимости денег с течением времени и инфляции, реальная норма прибыли также может быть определена как чистая сумма денежных потоков, полученных в инвестициях после корректировки на инфляцию.

Когда этот индекс является положительным, он считается выигрышем, а когда он отрицательным, он отражает потерю инвестиций.

Его можно использовать в любом инвестиционном инструменте, от акций и произведений искусства до недвижимости и облигаций. Он всегда используется, когда актив приобретен в какой-то момент, а в будущем будет создан денежный поток..

Инвестиции оцениваются на основании, частично, предыдущих коэффициентов рентабельности. Их можно сравнить с активами того же типа, чтобы определить, какие инвестиции являются наиболее привлекательными.

Как получить хороший индекс доходности

Как узнать, хороший ли возврат инвестиций или нет? Что было бы хорошим показателем рентабельности?

В целом, инвесторы, которые готовы взять на себя более высокий риск, обычно получают более высокие показатели доходности..

Акции являются одними из самых рискованных инвестиций, потому что нет никакой гарантии, что компания останется жизнеспособной. Даже крупные корпорации могут потерпеть неудачу из одного дня в другой и оставить инвесторов ни с чем.

Одним из способов минимизации риска является инвестирование в различные компании в разных секторах и классах активов. То есть в фондах со стабильной стоимостью, облигациях, недвижимости и акциях в течение длительного периода времени.

Это может не привести к желаемой доходности от 15% до 35%, но диверсификация может предотвратить крах рынка, который убьет экономию на всю жизнь.

Инвесторы, которые продолжали инвестировать в акции S & P 500, в среднем со временем прибавили около 7%, с учетом инфляции.

Как рассчитать?

Для расчета индекса доходности используется приведенное ниже уравнение:

Индекс рентабельности = ((Конечная стоимость инвестиции-Начальная стоимость инвестиции) / Начальная стоимость инвестиции) х 100.

Это простое значение индекса доходности иногда называют рентабельностью инвестиций или ROI..

Индекс доходности может быть рассчитан для любой инвестиции, связанной с любым видом актива..

Тематическое исследование

Вы можете взять пример покупки дома как элементарный пример, чтобы понять, как рассчитывается этот индекс.

Предположим, дом куплен за 250 000 долларов. Для упрощения 100% выплачивается наличными. Пять лет спустя решено продать дом; потому что, возможно, семья увеличивается, и они должны переехать в большее место.

Дом может быть продан за $ 335 000 после вычета тарифов и налогов у любого агента по недвижимости..

Индекс доходности для покупки и продажи указанного дома будет тогда: ((335 000-250 000) / 250 000) x 100 = 34%.

Однако что произойдет, если дом будет продан дешевле, чем было заплачено за него? Предположим, например, за 187 500 долларов.

Эта же формула может использоваться для расчета убытков, которые будут отрицательным показателем прибыльности, в переговорах: ((187 500-250 000) / 250 000) x 100 = -25%.

примеров

Пример 1

Рамон является инвестором и решает купить 10 акций компании XYZ по цене за единицу в 20 долларов. Рамон владеет этими акциями компании XYZ в течение двух лет.

В этот срок компания XYZ выплатила 1 доллар на акцию в качестве годовых дивидендов. После двухлетнего хранения Рамон решает продать свои десять акций компании XYZ по цене 25 долларов..

Рамон хотел бы установить индекс доходности в течение двух лет, в течение которых он владел акциями.

решение

Для определения индекса рентабельности сначала рассчитывается сумма дивидендов, полученных за 2-летний период:

($ 1 годовой дивиденд х 2 года) х 10 акций = $ 20 дивидендов.

Затем выполняется расчет, чтобы узнать, по какой цене были проданы акции, следующим образом: 25 долл. США за 10 акций = 250 долл. США, то есть прибыль от продажи акций..

Наконец, проверено, сколько Рамону стоило купить десять акций компании XYZ: 20 долларов за 10 акций = 200 долларов, что является стоимостью покупки 10 акций..

Наконец, все величины связаны в уравнении индекса доходности: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) х 100 = 35%

Следовательно, Рамон получил доход в размере 35% в течение двухлетнего периода..

Пример 2

Джон Доу открыл стойку с лимонадом. Он вложил в компанию 500 долларов, и продажа лимонада приносит около 10 долларов в день, около 3000 долларов в год, с некоторыми выходными..

В своей простейшей форме индекс прибыльности John Doe за один год представляет собой просто прибыль в процентах от инвестиций, или 3000 долл. США / 500 долл. США = 600%..

Существует фундаментальное отношение, которое необходимо учитывать при рассмотрении показателей прибыльности: чем рискованнее компания, тем выше ожидаемый индекс прибыльности..

ссылки

  1. Уилл Кентон (2018). Норма прибыли. Взято из: investopedia.com.
  2. Википедия, свободная энциклопедия (2019). Норма прибыли. Взято из: en.wikipedia.org.
  3. CFI (2019). Норма прибыли. Взято из: corporatefinanceinstitute.com.
  4. Мишель Рама-Почча (2018). Что такое норма прибыли и что такое хорошая норма прибыли? Улица Взято из: thestreet.com.
  5. Исследование (2019). Как рассчитать норму прибыли: определение, формула и пример. Взято из: study.com.