Прогнозируемый денежный поток и пример



Прогнозируемый денежный поток это оценка денег, которые должны войти и выйти из бизнеса. Включает в себя все прогнозируемые доходы и расходы. Прогноз денежных потоков обычно охватывает период в 12 месяцев. Однако оценки могут охватывать более короткий период, например, месяц или неделю..

Денежный поток может указать, какова компания; Вы можете видеть, сколько денег идет через бизнес. Как и многие финансовые показатели компании, можно прогнозировать движение денежных средств..

Денежный поток может указать, какова компания; Вы можете видеть, сколько денег идет через бизнес. Как и многие финансовые показатели компании, можно прогнозировать движение денежных средств..

Было бы интересно посмотреть, каким может быть поток денежных средств в будущем, что можно сделать с помощью прогнозируемого потока денежных средств. Даже компании со здоровым ростом и высокими продажами рискуют задолжать больше, чем они могут заплатить за данный месяц.

К счастью, пересмотр прогноза движения денежных средств каждый месяц может помочь определить возможные дефициты денежных средств в ближайшие месяцы.

индекс

  • 1 Каков прогнозируемый денежный поток??
    • 1.1 Использование прогнозируемого денежного потока
    • 1.2 Важность
  • 2 Как рассчитать прогнозируемый денежный поток?
  • 3 Пример
    • 3.1 Окончательный результат
  • 4 Ссылки

Каков прогнозируемый денежный поток??

Прогнозирование денежного потока может дать более четкое представление о том, куда идет бизнес и как можно сделать улучшения.

Прогнозы денежных потоков могут помочь в прогнозировании излишков или нехватки денежных средств в компании. Вы можете увидеть, какие периоды имеют больший доход или больше расходов. Также прогнозы могут быть использованы для оценки последствий возможного изменения в бизнесе.

Например, нанять работника в ближайшие месяцы. Заработная плата, налоги и другие расходы работника могут быть добавлены к прогнозу. Таким образом, можно наблюдать, как найм работника может повлиять на денежный поток.

Можно сделать несколько прогнозов о движении денежных средств. Вы можете составить прогноз для оптимистичного, пессимистичного и наиболее вероятного сценария. Это может помочь увидеть, как компания работает в нескольких ситуациях.

Использование прогнозируемого денежного потока

Если запрашиваются кредиты, для демонстрации платежеспособности может потребоваться прогнозируемый денежный поток. Кредиторы могут видеть, какова ситуация в бизнесе, и судить об их ликвидности по оценкам..

Вы можете определить, соответствует ли бизнес ожиданиям, просмотрев свои прогнозы, сравнив их с фактическими результатами. Это может помочь определить, где необходимы корректировки, такие как сокращение расходов.

Тем не менее, прогноз денежных потоков никогда не будет идеальным. Это изысканная гипотеза. Несмотря на недостатки, эти оценки могут быть полезными инструментами и руководствами.

важность

Это важно, потому что, если у компании заканчиваются наличные деньги и она не может получить новые финансы, она станет неплатежеспособной. Денежный поток - это кровь всех компаний.

В результате важно, чтобы руководство спроектировало то, что произойдет с денежным потоком, чтобы у компании было достаточно средств для выживания. Вот основные причины, по которым прогнозируемый денежный поток так важен:

- Заранее определите возможный дефицит остатков денежных средств. Нужно думать о денежном потоке, спроектированном как система раннего предупреждения. Это самая важная причина для прогнозируемого денежного потока.

- Убедитесь, что компания может платить поставщикам и сотрудникам. Поставщики, которые не заряжают в ближайшее время, прекратят поставлять бизнес. Еще хуже, если работникам не платят вовремя.

- Обнаружить проблемы с платежами клиентов. Подготовка прогноза побуждает компанию наблюдать, как быстро клиенты платят по долгам..

В качестве важной дисциплины финансового планирования прогнозируемый денежный поток является важным процессом управления, аналогичным составлению бизнес-бюджетов..

Как рассчитать прогнозируемый денежный поток?

-Это начинается с суммы наличных денег, которые компания имеет в начале периода. То есть весь доход за вычетом всех расходов за предыдущий период.

-Он рассчитывает, сколько денег войдет в бизнес в следующем периоде. Денежные поступления могут включать доход, предыдущие продажи в кредит и займы. Будущие продажи прогнозируются с учетом тенденций доходов предыдущих периодов.

Мы должны учитывать любой новый фактор, который может отличаться от предыдущих периодов. Например, если вы добавите новый продукт, у вас могут быть более высокие продажи.

- Все расходы, которые будут оплачены в следующем периоде, оцениваются. Следует учитывать как переменные, так и постоянные затраты. Переменные затраты, такие как сырье, колеблются в зависимости от продаж. Постоянные расходы не изменяются в результате продаж и включают в себя аренду, коммунальные услуги и страхование.

- Сметные расходы из предполагаемого дохода вычитаются. Полученное число представляет собой прогнозируемый денежный поток бизнеса.

- Денежный поток добавляется к начальному балансу. Это даст итоговый баланс. Этот номер также будет начальным балансом на следующий период.

пример

Это пример прогнозируемого денежного потока компании, сокращенного до четырех месяцев для ясности и простоты:

Начальный баланс - это сумма денег, которая будет доступна в начале каждого месяца..

В денежный доход помещаются все деньги, которые поступают каждый месяц в компанию для сбора продаж в кредит, прямых продаж, кредитов и т. Д..

Общий денежный доход - это сумма всех денежных доходов за каждый месяц..

Отток денежных средств перечисляет все расходы, которые компания может понести каждый месяц, такие как заработная плата, кредиторская задолженность поставщикам, арендные платежи и кредиты.

В общую сумму оттока денежных средств добавляются все расходы, так что вы можете точно видеть деньги, которые будут выходить каждый месяц..

Денежный поток - это просто общий доход за месяц за вычетом общих расходов за месяц..

Конечный результат

Конечное сальдо операционных денежных средств - это сумма, которая действительно имеет значение для прогнозируемого денежного потока. Если в целом наблюдаются положительные цифры, возможно, у вас есть дополнительные деньги, чтобы снова инвестировать в бизнес.

Если вы видите отрицательное число в любой из месяцев, у вас есть время, чтобы оценить различные варианты для подготовки бизнеса до такого превратности.

ссылки

  1. Майк Каппель (2018). Как создать прогноз денежных потоков. Патриот Софт Взято из: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Создание прогноза движения денежных средств. Взято из: wellsfargoworks.com.
  3. Тим Берри (2019). Как прогнозировать денежный поток. Bplans. Взято из: article.bplans.com.
  4. Википедия, свободная энциклопедия (2019). Прогнозирование денежных потоков. Взято из: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Прогноз денежных потоков. Взято из: kashflow.com.